Saiba como Criar uma Planilha de Gastos

Você sabe para onde vai cada centavo do seu dinheiro? Se a resposta é não, você não está sozinho. Muitas pessoas têm dificuldade em controlar suas finanças pessoais. A boa notícia é que existe uma ferramenta simples e poderosa que pode te ajudar a organizar suas contas e tomar decisões financeiras mais conscientes: a planilha de gastos.
Neste guia definitivo, vamos te ensinar como criar uma planilha de gastos eficiente, mesmo que você nunca tenha feito isso antes. Vamos abordar desde os conceitos básicos até dicas avançadas para personalizar sua planilha e automatizar tarefas. Prepare-se para assumir o controle do seu dinheiro!
Por que Fazer uma Planilha de Gastos Pessoais?
Antes de colocar a mão na massa, é importante entender os benefícios de se criar uma planilha de controle financeiro. Veja as principais vantagens:
- Visão Clara das Suas Finanças: Uma planilha de gastos te dá uma visão completa de para onde seu dinheiro está indo, permitindo identificar para onde escoa seu dinheiro.
- Identificação de Gastos Desnecessários: Ao visualizar seus gastos detalhadamente, você poderá identificar facilmente despesas supérfluas que podem ser cortadas ou reduzidas.
- Planejamento Financeiro Eficiente: Com uma planilha, você pode planejar melhor seu orçamento, definir metas de economia e acompanhar seu progresso ao longo do tempo.
- Tomada de Decisões Conscientes: Com uma visão clara das suas finanças, você poderá tomar decisões mais conscientes sobre compras e investimentos.
- Redução do Estresse Financeiro: Ter controle sobre suas finanças traz tranquilidade e reduz o estresse relacionado ao dinheiro.
Qual o Melhor Programa para Fazer uma Planilha de Gastos?
Existem diversas opções de programas para criar sua planilha de gastos, desde os mais simples até os mais completos. Aqui estão os mais populares:
- Microsoft Excel: Um dos programas mais utilizados para criação de planilhas, oferece uma infinidade de recursos e permite alto grau de personalização. É uma excelente opção para quem busca uma solução robusta e tem familiaridade com o programa.
- Google Planilhas: Alternativa gratuita e online ao Excel, o Google Planilhas permite que você acesse e edite sua planilha de qualquer lugar, com a vantagem de salvamento automático na nuvem. É ideal para quem busca praticidade e colaboração em tempo real.
- LibreOffice Calc: Outra opção gratuita e de código aberto, o LibreOffice Calc é uma suíte de escritório completa, que inclui um editor de planilhas similar ao Excel.
- Aplicativos de Finanças Pessoais: Existem diversos aplicativos para celular, como Mobills, Organizze, GuiaBolso, entre outros, que oferecem funcionalidades de planilha de gastos de forma simplificada e intuitiva.
A escolha do programa ideal depende das suas necessidades e familiaridade com as ferramentas. Para quem está começando, o Google Planilhas é uma excelente opção por ser gratuito, fácil de usar e acessível de qualquer dispositivo.
Passo a Passo: Como Montar uma Planilha de Gastos no Google Planilhas
Vamos te ensinar como fazer uma planilha de gastos mensais simples e eficiente no Google Planilhas. Siga o passo a passo:
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Crie uma Nova Planilha: Acesse o Google Planilhas (sheets.google.com) e clique em “Em branco” para criar uma nova planilha.
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Nomeie sua Planilha: Dê um nome para sua planilha, como “Planilha de Gastos – [Ano]” (ex: “Planilha de Gastos – 2024”).
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Crie as Colunas: Na primeira linha, crie as seguintes colunas:
- Data: Para registrar a data de cada transação.
- Descrição: Para descrever o gasto ou receita.
- Categoria: Para classificar o tipo de gasto (ex: Alimentação, Transporte, Moradia, Lazer, etc.).
- Valor: Para registrar o valor da transação.
- Tipo: Para registrar se é uma receita ou despesa.
- Pago?: Para registrar se a conta já foi paga ou não (útil para controlar contas a pagar).
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Formate as Colunas:
- Selecione a coluna “Data” e formate como “Data” (clique em “Formatar” > “Número” > “Data”).
- Selecione a coluna “Valor” e formate como moeda (clique em “Formatar” > “Número” > “Moeda”).
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Insira seus Dados: Comece a inserir suas receitas e despesas nas linhas abaixo, preenchendo cada coluna de acordo com a transação.
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Crie uma Linha de “Saldo”: Deixe uma linha em branco e na seguinte crie uma linha de “Saldo”.
- Na coluna “Valor”, insira o seu saldo atual ou inicial.
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Crie uma Tabela Dinâmica (Recomendado): Uma tabela dinâmica permite resumir e analisar seus gastos de forma eficiente.
- Selecione toda a área com seus dados (incluindo os cabeçalhos).
- Clique em “Dados” > “Tabela dinâmica”.
- Clique em “Criar”.
- Na nova aba, adicione as seguintes colunas, de acordo com os seus objetivos:
- Linhas: “Categoria”.
- Valores: “Valor” (certifique-se de que a opção “Soma” está selecionada).
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Insira a fórmula de soma:
- Na linha de “Saldo”, na coluna “Valor”, selecione a célula abaixo do valor inicial e insira a seguinte fórmula:
=B8+B9
, trocando os números para a linha correspondente ao valor do Saldo e a linha correspondente ao valor que você quer somar. - Depois, selecione a célula que você inseriu a fórmula, clique e arraste o quadrado azul que fica no canto inferior direito da célula para baixo, para que todas as linhas tenham a fórmula.
- Agora, para que a soma acompanhe os valores de receita ou despesa, altere a fórmula para
=B8+IF(E9="Receita";B9;(-1*B9))
. Aqui, estamos dizendo para a fórmula que se o tipo for “Receita”, o valor será somado, se não, o valor será subtraído. - Caso a coluna “Tipo” não seja a “E” no seu caso, troque a letra na fórmula para a coluna correspondente. Faça o mesmo para os valores, caso eles não estejam na coluna B.
- Lembre-se de fazer o mesmo processo de clicar e arrastar o quadrado azul para baixo.
- Na linha de “Saldo”, na coluna “Valor”, selecione a célula abaixo do valor inicial e insira a seguinte fórmula:
Com esses passos, você terá uma planilha de gastos básica, mas funcional!
Como Categorizar Gastos na Planilha de Forma Eficiente?
Categorizar os gastos corretamente é fundamental para uma boa análise financeira. Aqui estão algumas dicas:
- Crie Categorias Amplas e Subcategorias: Por exemplo, você pode ter a categoria “Moradia” e subcategorias como “Aluguel”, “Condomínio”, “Energia Elétrica”, “Água”, etc. Isso permite uma análise mais detalhada.
- Seja Consistente: Utilize sempre as mesmas categorias para facilitar a comparação ao longo do tempo.
- Adapte as Categorias às Suas Necessidades: Crie categorias que façam sentido para o seu estilo de vida e seus hábitos de consumo.
Exemplos de Categorias:
- Moradia: Aluguel, Condomínio, Financiamento, IPTU, Energia Elétrica, Água, Gás, Internet, Telefone.
- Alimentação: Supermercado, Feira, Restaurantes, Lanches, Delivery.
- Transporte: Combustível, Transporte Público, Aplicativos de Transporte, Manutenção do Veículo, IPVA.
- Saúde: Plano de Saúde, Medicamentos, Consultas Médicas, Exames.
- Educação: Mensalidade Escolar, Cursos, Livros, Material Escolar.
- Lazer: Cinema, Shows, Viagens, Restaurantes, Hobbies.
- Cuidados Pessoais: Academia, Salão de Beleza, Produtos de Higiene.
- Vestuário: Roupas, Calçados, Acessórios.
- Dívidas: Empréstimos, Financiamentos, Cartão de Crédito.
- Investimentos: Poupança, Ações, Fundos de Investimento.
Dicas Avançadas para Personalizar sua Planilha Financeira
Depois de dominar o básico, você pode explorar recursos mais avançados para personalizar sua planilha e automatizar tarefas:
- Formatação Condicional: Utilize a formatação condicional para destacar automaticamente gastos acima de um determinado valor ou categorias que estão consumindo mais do seu orçamento. (Selecione a coluna > “Formatar” > “Formatação condicional”).
- Funções: Explore as funções do Google Planilhas, como SOMA, MÉDIA, SE, SOMASE, para automatizar cálculos e obter insights mais profundos sobre seus gastos.
- Gráficos: Crie gráficos para visualizar seus gastos por categoria, ao longo do tempo e comparar receitas e despesas. (Selecione os dados > “Inserir” > “Gráfico”).
- Filtros: Utilize filtros para visualizar apenas os gastos de uma determinada categoria ou período. (Selecione os dados > “Dados” > “Criar um filtro”).
- Validação de Dados: Crie listas suspensas para facilitar o preenchimento das categorias e evitar erros de digitação. (Selecione a coluna > “Dados” > “Validação de dados”).
Uma Planilha de Gastos é o Primeiro Passo para uma Vida Financeira Saudável
Criar uma planilha de gastos é uma atitude simples, mas que pode transformar sua vida financeira. Ao registrar e analisar suas receitas e despesas, você terá uma visão clara do seu dinheiro, poderá identificar onde economizar e planejar seu futuro com mais segurança.
Comece hoje mesmo a montar sua planilha, utilize as dicas deste guia e adapte-a às suas necessidades. Com disciplina e consistência, você verá os resultados positivos em pouco tempo. Assuma o controle das suas finanças e dê o primeiro passo rumo a uma vida financeira mais saudável e tranquila!